如何識(shí)別信用證中的軟條款,如何識(shí)別信用證中的軟條款
如何識(shí)別信用證中的軟條款
操作中的各種軟條款往往導(dǎo)致出口商的損失。我根據(jù)自己的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)，總結(jié)了軟條款信用證中軟條款的種類(lèi)和主要形式，希望對(duì)經(jīng)常操作信用證的朋友有所幫助！軟條款信用證分析雖然信用證分為可撤銷(xiāo)和不可撤銷(xiāo)兩大類(lèi)，但實(shí)際上還有第三類(lèi)信用證有大量的軟條款，雖然它們都戴著不可撤銷(xiāo)的帽子。而這種所謂的軟條款信用證(soft clause l/c)其實(shí)就是開(kāi)證行可以隨時(shí)隨地免除自己責(zé)任的信用證。目前，就國(guó)際操作實(shí)踐而言，軟條款信用證有愈演愈烈之勢(shì)。過(guò)去，人們似乎總是對(duì)轉(zhuǎn)讓信用證持謹(jǐn)慎態(tài)度，特別關(guān)注其風(fēng)險(xiǎn)。但是，條款軟的信用證，從某種意義上來(lái)說(shuō)，無(wú)非是一種欺詐，比轉(zhuǎn)讓信用證的風(fēng)險(xiǎn)更大。比如一家意大利銀行開(kāi)出的信用證，寫(xiě)明信用證只有在收到意大利的進(jìn)口許可證后才能生效，這種效力需要申請(qǐng)人的授權(quán)。此外，議付行應(yīng)提示申請(qǐng)人提供檢驗(yàn)證書(shū)，開(kāi)證行只有在申請(qǐng)人確認(rèn)后才能將款項(xiàng)打入相關(guān)賬戶(hù)。這是典型的軟條款信用證。雖然信用證上標(biāo)注的是不可撤銷(xiāo)信用證，但稍有國(guó)際結(jié)算知識(shí)的人都會(huì)看出，其實(shí)際動(dòng)作與不可撤銷(xiāo)信用證無(wú)異。因?yàn)樯暾?qǐng)人(進(jìn)口商)自始至終控制著整個(gè)交易，而受益人(出口商)則完全處于被動(dòng)地位。再比如巴基斯坦一家銀行的信用證，明確規(guī)定付款的前提是由獨(dú)立的檢驗(yàn)人員在特定的地點(diǎn)——卡拉奇的碼頭檢驗(yàn)貨物的質(zhì)量和數(shù)量，檢驗(yàn)后才能決定最終的付款。眾所周知，國(guó)際商會(huì)關(guān)于跟單信用證統(tǒng)一慣例的400號(hào)文件和500號(hào)文件都明確規(guī)定了信用證項(xiàng)下單據(jù)的獨(dú)立性；在信用證業(yè)務(wù)中，有關(guān)各方只處理單據(jù)，不處理單據(jù)中涉及的貨物、服務(wù)或其他行為。特別值得注意的是，1994年生效的國(guó)際商會(huì)500號(hào)文件(ucp500)將原400號(hào)文件第四條中單據(jù)和貨物的“處理”一詞由“辦理”改為“處理”，并再次強(qiáng)調(diào)了信用證業(yè)務(wù)中單據(jù)和貨物絕對(duì)獨(dú)立的原則。但軟條款信用證的主要特點(diǎn)是在貨物上設(shè)置陷阱，很容易上當(dāng)受騙。所謂驗(yàn)貨后付款，說(shuō)白了就是開(kāi)證行對(duì)貨款和單據(jù)不負(fù)責(zé)，使受益人實(shí)際上完全失去對(duì)貨物及其權(quán)利的控制，處于尷尬和不安全的狀態(tài)。應(yīng)該說(shuō)，這種信用證完全違背了國(guó)際商會(huì)跟單信用證統(tǒng)一慣例的精神。常見(jiàn)的軟術(shù)語(yǔ)大致可以分為四種類(lèi)型:1。變相可撤銷(xiāo)信用證條款；當(dāng)開(kāi)證行未能滿(mǎn)足某些條件時(shí)(如未收到對(duì)方匯款、信用證或保函等。)，可以利用條款隨時(shí)單方面解除其擔(dān)保支付責(zé)任。2.臨時(shí)無(wú)效條款:信用證開(kāi)出后不生效，只有在開(kāi)證行另行通知或修改通知后才生效；3.申請(qǐng)人說(shuō)了算的條款:信用證規(guī)定了一些條款，沒(méi)有申請(qǐng)人的指示，不能按正常程序進(jìn)行。如果交貨需要申請(qǐng)人通知，運(yùn)輸工具和啟運(yùn)港或目的港需要申請(qǐng)人確認(rèn)。4.零信用證；開(kāi)信用證時(shí)沒(méi)有金額，只能通過(guò)修改增額入賬，沒(méi)有實(shí)際現(xiàn)金支付。一種典型的帶有軟條款和無(wú)效條款的信用證。通?？梢杂脦讉€(gè)“不”字來(lái)概括。即開(kāi)證行不通知生效、不出具修改、不出具證明或收據(jù)、不來(lái)驗(yàn)貨、不通知船公司船名等。，并往往附有要求出口商預(yù)先支付5%或更高的履約保證金的字樣，其中許多條款在證書(shū)之外的合同中早已有所規(guī)定。